Ilość wyświetleń: 4387
Doradca finansowy – osoba, której zadaniem jest profesjonalne doradztwo w zakresie finansów. W Polsce zawód kojarzony głównie w kredytami hipotecznymi. Na świecie osoba, która jest niezbędna do planowania oszczędności w domowym budżecie.
Polskie warunki finansowe, ograniczają pracę doradców do sfery kredytowej. Nie oznacza to jednak wcale tego, że Ci mają mało pracy. Osób starających się o kredyt jest bowiem coraz więcej. Dopasowanie optymalnej oferty kredytowej dla każdego Kowalskiego, to nieprawdopodobny wyczyn. Wiadomo, każdy z nas jest inny, ma inne priorytety, inne wymagania i wreszcie przedstawia inny status materialny. Zadanie doradcy finansowego nie jest zatem łatwe.
Dobry doradca to nieoceniona pomoc. Dlaczego warto korzystać z ich usług?
Powodów jest co najmniej 6:
Pomoc darmowa i niezobowiązująca (powinna być także obiektywna)
Do doradcy idziemy po poradę, nie po to, żeby usłyszeć o ofercie jednego banku. Jeśli zatem dobrze trafimy, to nie tylko usłyszymy o produktach dopasowanych do naszego portfela, ale również nic nie zapłacimy i do niczego nikt nie będzie nas namawiał.
Jeśli będzie inaczej – to najwidoczniej źle trafiliśmy. Doradca przede wszystkim ma nas wysłuchać. Z reguły na tym opiera się pierwsze spotkanie. Później ma czas na przygotowanie oferty – drugie spotkanie. Wreszcie może zapytać, czy spełnił nasze oczekiwania, bez samodzielnego podejmowania decyzji o tym, który produkt jest najlepszy.
Lepsze warunki kredytu niż w banku – tylko czasem
Rzeczywiście niektórzy doradcy finansowi współpracują z bankami. Na tej podstawie po wizycie u nich możemy liczyć na korzystną ofertę w banku - partnerze. Nie powinniśmy stronić od takich możliwości, pod warunkiem, że doradca oprócz tej jednej oferty opowie nam jeszcze o innych możliwościach.
Oszczędność czasu
Wyobraź sobie, że zamiast pójść do jednego doradcy, wybierasz się do każdego banku, który przykładowo ma w swojej ofercie kredyty hipoteczne. Myślałeś, ile czasu zajęłaby ci taka wycieczka? Pewnie na tyle dużo, że odechciałoby ci się i tego kredytu i nowego domu.
Opcja wizyty u doradcy to zazwyczaj dwa spotkania i pełen pakiet ofert bankowych. W dodatku z wytłumaczeniem wszystkich warunków i podkreśleniu tych najbardziej dla nas ważnych.
Bezpieczeństwo przed tym, że nie popełnisz błędu
Nie możesz znać się na wszystkim. Nawet nie próbuj. Doradca, nawet najgorszy z pewnością będzie miał bogatszą wiedzę od ciebie. Może zatem lepiej będzie zdać się na niego, zamiast unosić się honorem i wiarą we własne możliwości?
Mniej stresu
Z doradcą jest bezpieczniej i spokojniej. Wiesz, że Twoja decyzja ma potwierdzenie w fachowym przygotowaniu doradcy. Nie wybierasz opinii, bo tak Ci się wydaje, ale zwracając uwagę na najważniejsze aspekty danej oferty, które zaznaczył Ci doradca.
Kredyt hipoteczny będzie Ci towarzyszył najprawdopodobniej przez najbliższe 20 lat (jak nie więcej). Nie chcesz chyba, żeby stał się Twoim wrogiem i problemem? Wszystkich tego typu rozterek unikniesz jeśli udasz się do profesjonalnego doradcy. Ten zdecydowanie lepiej zna Twoje możliwości finansowe niż Ty.
Natalia Staśkowiak - 15-07-2014
Artykuły powiązane:
Reklama
